Los Procedimientos recogidos en estos Cuadernos, han sido desarrollados por las Entidades Financieras españolas, a través de sus respectivas asociaciones, Asociación Española de Banca (AEB), Confederación Española de Cajas de Ahorro (CECA) y Unión Nacional de Cooperativas de Crédito (UNACC).
Son por tanto, unos procedimientos normalizados entre todas las Entidades Financieras que presten estos servicios y sus clientes.
Para su aplicación práctica, será preciso el acuerdo previo entre el cliente que demanda el servicio y la Entidad Financiera que lo presta.